基金从业资格考试法律法规押题特训100题答案及解析(二)

押题特训二（100题）

1、某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时,以下做法正确的是( )。

A.在显著位置宣传基金管理人

B.以\"电子理财账户\"从事货币基金的宣传推介活动 C.\"一站式理财平台\"开展货币基金的宣传推介活动 D.在网站首页上显示\"比股票安全,比存款赚钱\" 正确答案：A

题目解析： 货币市场基金宣传推介的规定:不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

2、对于道德与法律的关系,以下表述错误的是( )。

A.相比法律,道德的调整手段更多,但均不具有强制性 B.法律的内容比较明确,道德没有特定的表现形式 C.法律与道德的评价标准都是相同的

D.法律实施主要依靠他律,道德实施主要依靠自律 正确答案：C

题目解析： 一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化,具有较强的客观性,人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机。法律与道德的调整范围的不同,根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同。道德以价值判断,即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准;而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。

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3、基金管理公司的机构设置原则包括( )。

Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则 Ⅱ.授权清晰原则 Ⅲ.适时性原则 Ⅳ.指导性原则 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C

题目解析： 基金管理公司的机构设置原则包括:(1)相互制约和不相容职责分离原则;(2)授权清晰原则;(3)适时性原则。

4、关于货币基金的宣传推介,以下表述错误的是( )。

A.货币基金不保证一定盈利

B.货币基金的投向为低风险资产,所以稳健性上约等于银行存款 C.货币基金不承诺最低收益

D.极端情况下,货币基金可能亏损本金 正确答案：B

题目解析： 基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

5、关于公募基金净值公告,以下表述错误的是( )。

A.普通基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息 B.开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值 C.封闭式基金需至少每周公告一次净值

D.货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净值收益和最近7日年化收益率

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正确答案：B

题目解析： 对开放式基金来说,在其开放申购和赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后,则披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

6、基金销售机构的以下做法,不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是( )。

A.对所属已获得基金从业资格的从业人员,由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训

B.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露 C.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况 D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理 正确答案：C

题目解析： 基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度,确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 第一,基金销售机构应完善销售人员招聘程序,明确资格条件,审慎考察应聘人员。 第二,基金销售机构应建立员工培训制度,通过培训、考试等方式,确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求,培训情况应记录并存档。

第三,基金销售机构应加强对销售人员的日常管理,建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。

第四,基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系,健全激励、约束机制。 第五,基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员,统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

第六,基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员,应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求,组织与基金销售相关的职业培训。 第七,基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理,建立健全基金销售人员管理档案,登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。 第八,基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息,公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

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7、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人,其制度体系包括下列Ⅰ至Ⅳ项制度,其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为( )。

Ⅰ.《公平交易管理办法》 Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》 Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》 Ⅳ.《员工证券投资管理办法》 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ 正确答案：C

题目解析： 非公开募集基金的投资运作行为规范中涉及投资范围,防范利益输送和利益冲突,从业人员从事私募基金业务规范及防止内幕交易等内容,分别涉及上述四条制度。

8、关于基金财产,以下描述错误的是( )。

A.基金管理人因依法解散进行清算,所管理的基金财产不属于其清算财产 B.基金财产的债务由基金财产本身承担

C.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益,归基金管理人所有 D.基金财产于基金管理人的固定财产 正确答案：C

题目解析： 基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。

9、关于开放式基金的认购费率和收费模式,下列说法正确的是( )。

Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

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Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用 Ⅳ.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：C

题目解析： 在具体实践中,基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。目前,我同股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币型基金一般认购费为0。 在基金份额认购上存在两种收费模式:前端收费模式和后端收费模式。 ①.前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;

②.后端收费模式是指在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金,因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减,甚至不再收取认购费用。

10、当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时,应在事件发生后及时披露临时公告,并在更新的( )中予以说明。

A.定期报告 B.基金合同 C.托管协议 D.招募说明书 正确答案：D

题目解析： 当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时,应在事件发生后及时披露临时公告,并在更新的招募说明书中予以说明。

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11、某私募基金管理人作为A资管计划的投资顾问,控制A资管计划与其作为基金管理人管理的B私募基金相互成交,通过大宗交易将A资管计划持有的股票低价转让给B私募基金。该等行为属于以下( )所述的违法情形。

A.基金管理人将其国有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益,进行利益输送 C.侵占、挪用基金财产

D.从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动 正确答案：B

题目解析： 在控制的账户中低价转让股票属于利益输送。不属于操纵交易价格行为与内幕交易。内幕交易,是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息,是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面:一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息,即便对证券价格产生影响,也不构成内幕信息。二是\"重要\"的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。操纵市场,是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面:一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。

12、信托(契约)型股权投资基金合同应包含( )。

Ⅰ.股权投资基金的投资 Ⅱ.股权投资基金财产估值 Ⅲ.股权投资基金盈利预测 Ⅳ.风险揭示 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：A

题目解析： 信托(契约)型股权投资基金合同应包含股权投资基金的投资、股权投资基金财

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产估值、风险揭示。Ⅲ项属于基金宣传推介中禁止行为。

13、以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是( )。

Ⅰ.对基金份额持有益产生重大影响 Ⅱ.对基金份额的价格产生重大影响 Ⅲ.对基金管理人的利益产生重大不利影响 Ⅳ.对基金托管人的利益产生重大不利影响 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 正确答案：D

题目解析： 对于重大性的界定,我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准,即\"影响投资者决策标准\"或者\"影响证券市场价格标准\"。如果预期某种信息可能对基金份额持有益或者基金份额的价格产生重大影响,则该信息为重大信息,相关事件为重大事件,信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

14、中国证券投资基金业协会章程应由( )制定。

A.中国证券投资基金业协会会员大会 B.中国证券投资基金业协会理事会 C.中国

D.中国证券投资基金业协会会员代表大会 正确答案：A

题目解析： 本题考查基金业协会内容。基金业协会的章程由会员大会制定,并报中国备案。

15、私募基金募集过程中,在投资者签署基金合同之前,募集机构应当向投资者说明的内容包括( )。

I.基金投资组合策略及收益预期 II.投资冷静期 III.回访确认程序安排 IV.私募基金风

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险 A.I、II、III B.I、II、III、IV C.I、II、IV D.II、III、IV 正确答案：D

题目解析： 在投资者签署基金合同之前,募集机构应当向投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利,重点揭示私募基金风险,并与投资者签署风险揭示书。

16、基金管理人运用固有资金认购本公司的新基金时,基金管理人应披露的事项包含( )。

A.申购赎回价格 B.适用的费率

C.基金管理人认购的金额 D.自有资金的来源 正确答案：B

题目解析： 除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外,对管理人运用固有资金进行基金投资的事项,基金管理人也应履行相关披露义务,包括:认购基金份额的,在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况;申购、赎回或者买卖基金份额的,在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。

17、申请基金销售业务资格的机构,其技术系统应与( )的系统进行联网测试。

A.中国证券登记结算有限责任公司 B.第三方支付公司 C.中国人民银行清算总中心 D.基金托管银行 正确答案：A

题目解析： 基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准。

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18、关于基金认购的概念,以下表述正确的是( )。

A.投资者首次购买某只基金份额的行为 B.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为 C.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为

D.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为 正确答案：B

题目解析： 本题考查认购和申购的概念。投资者在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。投资者在开放式基金合同生效后,即开放期申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购,可通过直销或者代销渠道进行申购。

19、扰乱市场正常秩序,侵害投资者合法权益的严重违法行为包括( )。

Ⅰ.虚假记载 Ⅱ.误导性陈述 Ⅲ.重大遗漏 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ 正确答案：A

题目解析： 虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为;误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序,侵害投资者合法权益,属于严重的违法行为。

20、投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细,可以在该基金的( )中查询。

A.基金季度报告 B.基金合同

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C.更新的招募说明书 D.基金年度报告 正确答案：D

题目解析： 本题考查基金定期公告的内容。基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息:期末基金资产组合,期末按行业分类的股票投资组合,期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细,报告期内股票投资组合的重大变动等。

21、基金管理人内部环境的要素包括( )。

Ⅰ. 全体员工的诚信意识 Ⅱ. 管理层的风险理念和经营风格 Ⅲ. 管理层分配权力和划分责任的机制 Ⅳ. 董事会对公司风险的关注和指导 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：D

题目解析： 内部环境的要素包括:全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力,管理层的理念和经营风格,管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式,以及董事会给予的关注和指导。

22、非公开募集基金财产的投资范围包括( )。

Ⅰ.公开发行的股份有限公司股票 Ⅱ.股指期货、债券 Ⅲ.港股通股票、基金份额 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ

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正确答案：C

题目解析： 本题考查非公开募集基金的投资运作行为规范。依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金财产的证券投资,包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国规定的其他证券及其衍生品种。总体来讲,私募基金投资范围的较少。

23、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是( )。

A.对基金投资人风险承受能力进行调查 B.对基金产品的风险等级进行设置 C.对基金投资人和基金公司进行合理匹配 D.对基金管理人进行审慎调查 正确答案：C

题目解析： 本题考查基金销售适用性的管理制度。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括以下内容:(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置,对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;(3)对投资者进行分类的方法与程序,投资者转化的方法和程序;(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;(5)对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。C项\"基金公司\"应为\"基金产品或者服务\"。

24、张某拟投资上市开放型基金(LOF),关于其可以采取的交易方式,以下说法正确的包括( )。

Ⅰ.在代销该基金的银行申购该基金 Ⅱ.在银行申购的基金份额只能在银行赎回

Ⅲ.在证券交易所买进该基金,并只能在证券交易所卖出 Ⅳ.在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ 正确答案：D

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题目解析： LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行。

投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构/基金管理人处,登记在中国证券登记结算有限责任公司的TA系统中,只能申请赎回,不能直接在深圳证券交易所交易。

投资者如需将登记在TA系统中的基金份额通过深圳证券交易所交易,或需将登记在证券登记系统中的基金份额申请在场外赎回,应先办理跨系统转托管手续。LOF份额跨系统转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行。

25、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括( )。

Ⅰ.合法、合规性原则,公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定 Ⅱ.全面性原则,内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节

Ⅲ.商业性原则,内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点

Ⅳ.适时性原则,内部控制制度的制定应当随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：C

题目解析： 基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则:

①.合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。 ②.全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空白或漏洞。

③.审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制,制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

④.适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

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26、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是( )。

A.基金信息披露的地方 B.基金信息披露的国家法律 C.基金信息披露的规范性文件 D.信息披露自律规则 正确答案：A

题目解析： 我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。

27、根据《证券投资基金法》的规定,基金份额持有人与基金管理人之间的法律关系是( )。

A.委托关系 B.聘用关系 C.代理关系 D.信托关系 正确答案：D

题目解析： 基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

28、关于投资基金的特点,以下表述正确的是( )。

A.投资基金能够实现基金资产的保值增值

B.由于交由专业的管理机构管理,投资基金的收益高于市场平均水平 C.投资基金具有利益共享、风险共担的特征

D.投资基金是一种组合投资方式、其资产至少包括股票和债券 正确答案：C

题目解析： 证券投资基金有以下特点:集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;托管、保障安全。

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29、关于基金中基金,以下说法错误的是( )。

A.ETF是一种特殊的基金中基金

B.基金中基金的基金合同可约定,基金中基金投资于货币基金的比例不得超过基金资产的15%

C.基金中基金的基本资产80%以上投资于其他基金份额 D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金 正确答案：A

题目解析： 本题考查基金中基金的运作规范。将80%以上的基金资产投资于经中国依法核准或注册的公开募集的基金份额定义为FOF,FOF持有单只基金的市值,不得高于FOF资产净值的20%,且不得持有其他FOF;参考ETF基金及ETF联接基金的定义可知,ETF基金是以选定的某一指数所包含的成分证券或商品为投资对象,ETF联接基金则是将绝大部分基金财产投资于某一ETF,且投资比例不低于90%,所以可以说ETF联接基金是一种特殊的FOF。

30、关于开放式基金的申购赎回原则,投资者甲认为,包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金,在申购赎回时都遵循未知价交易原则;投资者乙认为,开放式基金的申购赎回都遵循份额申购,金额赎回的原则。关于两位投资者的观点,下列判断正确的是( )。

A.甲、乙的观点都正确 B.甲、乙的观点都错误 C.甲的观点正确,乙的观点错误 D.甲的观点错误,乙的观点正确 正确答案：B

题目解析： 股票基金、债券基金的申购和赎回原则是未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则;货币市场基金的申购和赎回是确定价原则。货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。

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31、甲基金管理公司拟通过乙互联网基金销售机构销售其管理的一只开放式混合型基金。该基金的申购费率为100万以下为12%,100万元(含)至500万为0.6%,500万元及以上每笔1000元,乙提出以下方案:

Ⅰ.申购费100%归乙方

Ⅱ.该基金的申购费率进行一折优惠,以配合开展阶段性专题营销

Ⅲ.在其网站为该基金的持续营销开展营销专区,营销主题为\"年年取得收益\" Ⅳ.按保有量的0.75%年费率收取客户维护费

假设乙受理一笔200万元的申购,并被甲确认成功,乙因办理该笔申购可获得的申购费为( )元。 A.1200 B.1192.84 C.0 D.1199.28 正确答案：D

题目解析： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率);申购费=申购金额-净申购金额;这里申购费折扣,1折,为0.06%;代入数据:净申购金额=2000000/(1+0.0006)=1998800.72元,乙因办理该笔申购可获得的申购费为2000000-1998800.71=1199.28元。

32、以下材料中,自私募基金清算终止后,私募基金管理人无需保存10年的有( )。

A.投资者适当性管理材料 B.投资决策记录 C.基金交易记录 D.客户服务记录 正确答案：D

题目解析： 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

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33、基金季度报告的主要内容包括( )。

Ⅰ.基金主要财务指标 Ⅱ.基金净值表现 Ⅲ.基金管理人报告 Ⅳ.基金财务报表 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：D

题目解析： 基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

34、针对具体业务部门,基金公司建立相应的风险管理制度,并以具体指标数据进行风险衡量和考核,主要体现了基金公司风险管理的( )原则。

A.全面性

B.定性和定量相结合 C.最高性 D.性 正确答案：B

题目解析： 本题考查风险管理的原则。定性与定量相结合的原则要求针对具体业务部门公司应建立具体的风险控制指标体系,并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩,使风险控制具有客观性和可操作性。

35、基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布评价结果的,应符合的条件包括( )。

Ⅰ.成为中国证券业协会的普通会员

Ⅱ.拥有相关的基金从业人员并有一定的研究经历

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Ⅲ.具有基金数据对接及科学的评价体系 Ⅳ.具有基金计价相应的内控机制 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C

题目解析： 基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的,应当成为中国证券业协会的特别会员,要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制,通过相关严格审核等,从而取得相应的资格。

36、某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后,该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制( )。

A.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间建账和核算 B.基金管理人应当会计复核制度,防止会计差错发生 C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序 D.基金管理人应当规范基金清算交割工作,确保基金资产安全 正确答案：C

题目解析： 基金管理人应当采取适当的会计控制措施,以确保会计核算系统的正常运转: (1)应当建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保正确记载经济业务,明确经济责任。

(2)应当建立账务组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程序。 (3)应当建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。

(5)应当规范基金清算交割工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确保基金资产的安全。

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(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。 (7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财经纪律。

37、某投资人认购新发行的股票型基金,选择后端方式缴纳认购费,其持有期限至少超过( )年,则基金管理人可免收其后端认购费用。

A.1 B.2 C.5 D.3 正确答案：D

题目解析： 后端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费,对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费。

38、M基金管理公司新聘的某基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀,M基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时,只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩,但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩,该行为违反了( )职业道德要求。

A.专业审慎 B.诚实守信 C.客户至上 D.忠诚尽责 正确答案：B

题目解析： 该公司宣传推介材料选取的基金管理人投资业绩是节选的,未进行全面客观的描述,该行为违反了诚实守信道德规范的要求。

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39、基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是( )。

Ⅰ.基金托管人托管规模 Ⅱ.基金的历史业绩 Ⅲ.基金净值的波动率 Ⅳ.基金的投资范围 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：D

题目解析： 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。

40、关于特定道德规范与基本道德规范之间存在的差异性,以下表述错误的是( )。

A.社会关系不同决定了道德的差异性 B.社会经济基础不同决定了道德的差异性 C.主要反映了社会价值观存在根本性不同 D.不同的社会条件下具有不同的道德标准 正确答案：C

题目解析： 不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的,是一定社会关系的反映。因此,社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准,以及与其相适应的道德规范体系。当然,这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。

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41、某基金经理与某券商负责人为同学关系,在以下业务中违反客户至上原则的是( )。

A.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中,举办了销售人员培训会议,邀请该基金经理参加,并分析市场情况和该基金的投资机会

B.该券商同时为该基金公司代销机构,该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金 C.该券商研究所具有一定市场影响力,该基金经理向公司推荐了该券商,该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位,并分配交易佣金

D.该券商承销某证券过程中,该基金经理考虑到同学关系,则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资 正确答案：D

题目解析： 客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。在考虑同学关系基础上进行投资决定,是违反客户至上要求的。

42、关于基金销售渠道的审慎调查,以下表述正确的是( )。

I.基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查 II.基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查 III.基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查 A.II、III B.I、III C.I、II、III D.I、II 正确答案：D

题目解析： 基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面: (1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。 (2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代

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销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力,并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。 (3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时,应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰,尽量做到客观准确,并且有合理的理论依据。 (4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的,必须对信息的适当性实施尽职甄别。

43、基金销售机构的主要工作包括( )。

Ⅰ.宣传推介基金 Ⅱ.发售基金份额

Ⅲ.办理基金份额申购和赎回 Ⅳ.办理基金份额登记 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：B

题目解析： 基金销售,是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。份额登记属于基金管理人或者中国证券登记结算有限责任公司的工作。

44、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元,市场交易价格过去一个月平均为0.65元。该基金的折价率为( )。

A.72.22% B.38.46% C.28.86% D.27.78% 正确答案：D

题目解析： 本题考查封闭式基金的折价率和溢价率。当二级市场交易价格低于基金份额净值时求得的是折价率,高于基金份额净值时求得的是溢价率。折价率=(基金份额净值-二级市

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场价格)/基金份额净值*100%=(0.9-0.65)/0.9*100%=27.78%。

45、关于担任基金托管人的条件,以下表述正确的是( )。

A.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到规定的标准,最近三年没有违法记录 B.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程 C.注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本 D.净资产和风险控制指标符合有关规定 正确答案：D

题目解析： 本题考查对基金托管人的监管。担任基金托管人,应当具备下列条件:(1)净资产和风险控制指标符合有关规定;(2)设有专门的基金托管部门;(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(4)有安全保管基金财产的条件;(5)有安全高效的清算、交割系统;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(8)法律、行规规定的和经批准的中国、中国银规定的其他条件。

46、中国有权对基金市场采取下列哪些监管措施( )。

I.对基金机构现场检查,要求其报送有关业务资料 II.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 III.对于操纵证券市场的当事人,其证券买卖 IV.对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任 A.II、III、IV B.I、III C.II、IV D.I、II、III 正确答案：D

题目解析： 中国对基金市场的监管措施:1.检查:检查是基金监管的重要措施,属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查,也可分为现场检查和非现场检查。2.调查取证:查处基金违法案件是中国的法定职责之一,而调查取证是查处基金违法案件的基

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础,是进行有效基金监管的保障。3.交易:当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动,如果任其继续进行交易,极有可能会破坏正常的证券市场秩序,损害投资者的合法权益,因此,《证券投资基金法》赋予中国证券交易权。4.行政处罚:中同发现基金机构以及基金机构的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,基金机构的股东和实际控制人等在基金活动中存在违法违规行为的,应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚。

47、基金公司的合规管理一般不涉及( )。

A.监察稽核 B.公司治理 C.投资管理 D.薪酬管理 正确答案：D

题目解析： 基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统,对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控,监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。

48、关于证券投资基金份额持有人的权利,以下表述正确的是( )。

A.查阅全部基金投资资料 B.管理基金资产 C.托管基金财产 D.转让其持有的基金份额 正确答案：D

题目解析： 基金份额持有人享有下列权利:(一)分享基金财产收益;(二)参与分配清算后的剩余财产;(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(四)按照规定要求召开基金份额持有会;(五)对基金份额持有会审议事项行使表决权(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(七)基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。

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49、关于金融市场的构成要素,以下表述正确的是( )。

Ⅰ.金融市场的构成要素包括:市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式 Ⅱ.银行是金融市场上主要的资金供给者,是市场最大的参与者

Ⅲ.我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、全国中小企业股份转让系统、债券柜台交易市场等

Ⅳ.目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在,出现了多层次的证券市场结构 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ 正确答案：D

题目解析： 本题考查金融市场的构成要素。金融市场的构成要素主要有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式;个人居民是金融市场上主要的资金供给者,不是银行;我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等,全国中小企业股份转让系统属于场内交易市场;目前,场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在,界限逐渐模糊。

50、下列属于基金职业道德作用的是( )。

A.调整职业关系

B.促进基金管理人构建职业体系 C.防范基金职业风险 D.优化基金管理人内部结构 正确答案：A

题目解析： 职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能,可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。

51、关于基金从业人员守法合规的要求,以下表述错误的是( )。

A.基金管理机构应为从业人员熟悉法律法规等创造条件

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B.当不同效力级别的规范对同一行为有不同规定时,应选择遵守更高效力的规范 C.基金从业人员应当监督他人行为是否符合法律法规的要求 D.基金从业人员应熟悉并自觉遵守法律法规 正确答案：B

题目解析： 本题考查守法合规的基本要求。基金机构要建立健全重视法律法规等行为规范,学习和运用法律法规等行为规范的各项机制,为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,当不同效力级别的规范对同一行为均有规定且规定不一致时,应选择遵守更为严格的规范,普通的基金从业人员,尽管不负有监督职责,但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。

52、关于基金投资人风险承受能力调查和评价,以下表述正确的是( )。

A.基金销售机构的适当性匹配意见相当于对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证

B.对于已经购买了基金产品的投资人,如基金销售机构没有对其进行风险承变能力的评价,或不作调查评价

C.基金销售机构和评价基金投资人的风险承受变能力所使用的方法和说明,不需要向基金投资者公开

D.投资者信息发生变更时,可能影响自身的风险承受能力等级分类的,应及时告知销售机构 正确答案：D

题目解析： 投资者应当充分了解产品或者服务情况,听取基金销售机构适当性评估意见,根据自身能力审慎决策,承担投资风险,基金销售机构的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。投资者信息发生重要变化,可能影响分类的,应及时告知销售机构。

53、A基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销,该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料,同时渠道销售部决定与各类销售机构广泛合作,开展相关促销活动。A基金管理公司与基金销售机构进行了多样的合作。以下激励销售机构的合作模式中合规的是( )。

A.通过增加销售机构B证券公司基金交易佣金的方式对B证券公司进行销售激励

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B.为E销售机构采购行情资讯系统,供E机构的管理层及核心员工个人使用以提高E销售机构的销售份额

C.承诺对销售机构C银行的增量营销部分,在一定期限内提升C银行的客户维护费分成比例 D.以发放货币基金份额红包的方式,针对销售机构D银行的客户进行部分销售费用的折让或管理费的返还 正确答案：C

题目解析： 基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用,客户维护费从基金管理费中列支。基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,除客户维护费外,不得就销售费用签订其他补充协议。

、关于证券投资基金的介绍,下列表述正确的是( )。

A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的资金往来 B.契约型证券投资基金不具有的法人地位

C.证券投资基金通常由基金管理人负责保管、管理和经营基金资产 D.基金投资者通过购买基金份额,可以享有稳定的基金投资收益 正确答案：B

题目解析： 依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责包括:①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与;④保存基金托管业务市动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;⑩中国规定的其他职责。一般情况下,管理人可以受托管理基金资产,托管人可以受托保管基金资产,但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格。

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55、王先生是普通投资者,正在向基金销售机构M申请转化为专业投资者,M做法不合规的是( )。

A.要求王先生进行投资知识测试

B.要求王先生提供计划投资的股票清单以及选股理由,以评估王先生是否具备专业投资者的胜任能力

C.要求王先生提供金融资产证明材料 D.要求王先生提供最近3年的收入证明材料 正确答案：B

题目解析： 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由。基金销售机构不应主动告知投资者进行专业投资者转化。

56、关于ETF申购和赎回清单相关内容,以下表述正确的是( )。

Ⅰ.T日申购和赎回清单公告应载明T-1日预估现金部分、T日现金差额

Ⅱ.现金替代是指在申购和赎回过程中,投资者按照基金法律文件规定,用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金

Ⅲ.可以现金替代是指在申购基金份额时,允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代 Ⅳ.预估现金部分时为便于计算基金份额参考净值及申购和赎回,参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金,由基金管理人计算的现金数额 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：A

题目解析： T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他

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相关内容。

57、必须披露上市交易公告书的基金品种包括( )。

Ⅰ.封闭式基金 Ⅱ.上市开放式基金 Ⅲ.交易型开放式指数基金 Ⅳ.分级基金子份额 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 正确答案：C

题目解析： 目前,披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

58、某基金管理公司发行两只开放式基金,分别为A基金和B基金。投资者甲某于T日提交份额转换申请,申请将其持有的10000份A基金转换为B基金,基金管理公司于T+2日予以确认。T日A基金和B基金份额净值分别为1.032元和1.617元,T+2日A基金和B基金份额净值分别为1.037元和1.608元。假设不收取转换费,T+2日甲某持有B基金的份额为( )份。

A.13.11 B.6382.19 C.17.91 D.49 正确答案：C

题目解析： 投资者持有金额为1.032*10000=10320元,转换为B基金后可得到的份额为10320/1.608=17.91份。

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59、A公募基金管理公司租用其股东B证券公司的交易单元进行基金交易并委托B公司销售基金,两者基于上述合作关系可以进一步深化开展的业务合作包括( )。

Ⅰ.A接受B提供的证券研究服务

Ⅱ.B分析A旗下基金的交易流水历史数据,形成大数据研究报告出版 Ⅲ.B汇总A基金的高净值投资者联系方式,提供给关联方拓展业务 Ⅳ.B组织面向A基金持有人的基金经理见面会,A的基金经理出席 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：B

题目解析： 本题考查保守秘密的职业道德规范。保守秘密要求基金从业人员保守所接触到的商业秘密、客户资料、内幕信息,交易流水及高净值投资者联系方式都属于此类信息,需要保守秘密。

60、关于基金管理人合规管理中的\"规\包括( )。

Ⅰ. 中国发布的基本法律法规

Ⅱ. 中国证券投资基金企业协会制定的适用于全行业的规范、标准、惯例 Ⅲ. 基金行业开展业务过程中形成的行业惯例 Ⅳ. 公司章程以及企业内部的各种规章制度 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ 正确答案：B

题目解析： 基金管理人的合规管理可以定义为\"对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、

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检查、通报、评估、处置的管理活动。\"上述相关规则包括:立法机关和发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

61、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用,以下费用无需披露的是( )。

A.客户维护费 B.托管费 C.广告费 D.管理费 正确答案：C

题目解析： 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额,并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

62、货币市场基金T日规模40亿元,T+1日共赎回10亿份,申购0元,其中A机构客户赎回5亿份,下列情形中不可能发生的是( )。

A.A客户4亿份赎回成功,其余1亿份赎回申请延期至T+2日 B.A客户2亿份赎回成功,其余3亿份赎回申请延期至T+2日 C.A户5亿份赎回成功

D.A客户1亿份额赎回成功,其余4亿份赎回申请延期至T+2日 正确答案：A

题目解析： 如果是全部赎回,那就是5亿份全部赎回。如果是部分延期赎回,那总赎回份额不能超过所有基金份额的10%,即40*10%=4(亿份),在这4亿份中,A机构赎回份额占总赎回份额的5/10=50%,所以A机构的赎回份额不能超过4*50%=2(亿份)。

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63、一般情况下,投资者于T日转托管基金份额成功后,可于( )起赎回该部分基金份额。

A.T+1日 B.T+2日 C.T日 D.T+3日 正确答案：B

题目解析： 一般情况下,投资者于T日转托管基金份额成功后,转托管份额于T+1日到达转入方网点,投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。

、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分,以下表述符合风险管理全面性原则要求的是( )。

Ⅰ.公司应建立具体的风险控制指标体系 Ⅱ.风险控制必须覆盖公司的各项业务

Ⅲ.风险控制必须覆盖公司的各个部门和各个岗位 Ⅳ.风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：A

题目解析： 全面性原则包含以下要求:风险管理是公司经营管理的重要组成部分,也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素,风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位,渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。定性和定量相结合原则则包含:针对具体业务部门,公司应建立具体的风险控制指标体系,并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩,使风险控制具有客观性和可操作性。

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65、在基金管理人合规工作中起到岗领性,指导性作用并对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求的是( )。

A.合规 B.合规文化 C.合规责任 D.公司章程 正确答案：A

题目解析： 合规是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件,对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

66、私募基金管理人通过契约形式募集设立私募基金,以下表述错误的是( )。

A.基金合同名称应当有\"私募基金\"、\"私募投资基金\"字样 B.应当制定有限合伙协议

C.私募基金进行托管的,基金管理人、托管人和投资者应当共同签订基金合同 D.基金管理人应当制定私募基金合同 正确答案：B

题目解析： 私募基金管理人通过契约形式募集设立私募证券投资基金的,应制定私募投资基金合同。私募基金合同的名称中须标识\"私募基金\"\"私募投资基金\"字样。私募基金进行托管的,私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同;基金合同明确约定不托管的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私募技资基金的,应当制定有限合伙协议。

67、某银行正在代销某混合型公募基金,该基金风险等级为R4,罗某被该行定为最低风险承受能力类别C1型,罗某听到周围人说该产品基金经理历史业绩好,主动前往该银行网点,要求理财经理为其办理基金申购。以下理财经理的做法中,正确的是( )。

A.要求罗某主动表明银行和理财经理没有在销售过程中主动推介该基金,并录音和录像

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B.确定罗某的风险承受能力类别后,耐心解释产品的高风险性,不予其办理该基金申购业务 C.说服罗某通过定期定额投资的方式购买该基金

D.口头劝说罗某不要购买该基金,若罗某坚持,则可为其办理 正确答案：A

题目解析： 投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的,基金销售要遵循以下程序:

①普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;

②基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;

③基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;

④普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

⑤基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

68、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是( )。

A.提议召开董事会会议 B.检查公司的财务 C.主持召开临时股东会

D.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事 正确答案：B

题目解析： 基金管理人设监事会,监事会向股东负责。监事会依法行使下列职权:(1)检查公司的财务。(2)对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督。(3)对发生重大合规风险负有主要责任或领导责任的董事和高级管理人员提出罢免的建议。(4)提议召开临时股东会。(5)列席董事会会议。(6)公司章程规定的其他职权。

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69、A是具有基金销售业务资格的商业银行,B是A银行控股的公募基金管理公司,在A与B建立销售合作关系之前,以下做法正确的是( )。

A.A不必对B进行审慎调查,B应当对A进行审慎调查 B.A不必对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查 C.A与B应当相互进行审慎调查

D.A应当对B进行审慎调查,B不必对A进行审慎调查 正确答案：C

题目解析： 对销售协议的签订进行合规审核,对销售机构签约前进行审慎调查,严格选择合作的基金销售机构。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

70、根据《证券期货投资者适当性管理办法》,营业网点向普通投资者进行有关告知和警示时,应当全程录音或录像,这些告知警示包括( )。

Ⅰ.普通投资者申请成为专业投资者,警示其能承担的风险,告知申请的审查结果及其理由 Ⅱ.向普通投资者介绍基金产品

Ⅲ.根据投资者或者产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见,并告知投资者上述情况

Ⅳ.向普通投资者销售产品或提供服务前履行特别告知义务 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：C

题目解析： 本题考查对普通投资者的特别保护。

(1)普通投资者申请成为专业投资者,警示其能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由。

(2)向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行特别的注意义务,包括制定专门的工作程序,追加了解相关信息,告知特别的风险点,给予普通投资者更多的考虑时间,或者增加回访频次等。

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(3)根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见,并告知投资者上述情况。

(4)向普通投资者销售产品或者提供服务前,履行前述普通投资者特别告知义务。

71、2015年4月1日某发起式基金成立,同年5月6日该基金总资产为5亿元,总负债为1亿,基金份额为4亿份。至2018年3月31日,该基金资产净值为1.5亿元。2015年5月6日,该基金份额净值为( )元。

A.1 B.0.25 C.1.25 D.1.5 正确答案：A

题目解析： 基金份额净值=基金资产净值/基金份额=(基金总资产-总负债)/基金份额=(5-1)/4=1元。

72、某基金管理公司遇到如下四项风险事件,其中与市场风险无关的事件是( )。

A.由于上市公司年报披露亏损,使得持仓个股股价下跌 B.由于收益率水平上升,使得持仓债券估值大幅下跌

C.由于市场交易量不足,导致不能以合理价格及时卖出持仓股票 D.由于股指期货价格不利变动,使得投资组合面临亏损 正确答案：C

题目解析： 市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。\"由于市场交易量不足,导致不能以合理价格及时卖出持仓股票\"属于流动性风险。

73、基金监管的首要目标是( )。

A.保护基金投资人及相关当事人的合法权益

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B.实现基金市场公开、公平、公正 C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展 正确答案：A

题目解析： 依法保护投资人及相关当事人的合法权益,是基金监管的首要目标。

74、契约型私募基金合同必备条款不包括( )。

A.入股、退股和转让 B.私募基金的费用和税收 C.私募基金的财产 D.私募基金的募集 正确答案：A

题目解析： 本题考查非公开募集基金的基金合同的必备条款。契约型私募基金合同的必备条款应包括:(1)声明与承诺;(2)私募基金的基本情况;(3)私募基金的募集;(4)私募基金的成立与备案;(5)私募基金的申购、赎回与转让;(6)当事人及权利义务;(7)私募基金份额持有会及日常机构;(8)私募基金份额的登记;(9)私募基金的投资;(10)私募基金的财产;(11)交易及清算交收安排;(12)私募基金财产的估值和会计核算;(13)私募基金的费用与税收;(14)私募基金的收益分配;(15)信息披露与报告;(16)风险揭示;(17)基金合同的效力、变更、解除与终止;(18)私募基金的清算;(19)违约责任;(20)争议的处理;(21)其他事项。

75、以下关于增长型基金、收入型基金、平衡型基金的风险收益特征的陈述,错误的是( )。

A.收入型基金的风险小、预期收益高 B.收入型基金的风险小、预期收益低 C.增长型基金的风险大、预期收益高

D.平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收益型基金之间 正确答案：A

题目解析： 一般而言,增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

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76、基金管理人内部控制机制的第一个层次是员工自律。关于员工自律,以下表述错误的是( )。

A.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律,投资和清算部门必须实施员工自律 B.基金从业人员应理解严格按照规章制度履行职责的重要性

C.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围,提高员工自律意识 D.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度 正确答案：A

题目解析： 本题考查内部控制机制的含义。员工自律是每个部门都需要实施的,不能\"按需确定\"。

77、关于基金认购与基金申购的区别,以下表述正确的是( )。

A.认购份额要在基金合同生效时确认,申购份额通常在T+2日内确认 B.认购费一般高于申购费

C.认购份额有封闭期,申购份额确认当日可以赎回 D.认购通常是按未知价申请,申购通常按确定价可以赎回 正确答案：A

题目解析： 基金认购与基金申购略有不同,一般区别在于:

(1)认购费一般低于申购费,在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠; (2)认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认;

(3)认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内进行确认,确认后的下一个工作日就可以赎回。

78、关于基金销售机构,以下说法正确的是( )。

A.持牌第三方销售机构可以从事基金销售业务 B.保险代理机构不可以销售基金产品 C.商业银行可以直接销售基金公司的基金产品 D.基金管理人不可以直接销售其募集的基金产品

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正确答案：A

题目解析： 代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及基金销售机构。直销机构是指直接销售基金的基金公司,可直接销售其募集的基金产品。

79、有权召集基金份额持有会的主体不包含( )。

A.基金份额持有会的日常机构 B.基金管理人 C.基金托管人

D.代表基金份额5%以上的持有人 正确答案：D

题目解析： 本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根据《证券投资基金法》,当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有会,而基金份额持有会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集,并报中国备案。

80、甲是A基金公司员工,B基金是A公司管理的公募基金。B基金2020年中期报告披露B基金上半年收益率为7.8%,甲于2020年9月1日在微信朋友圈发布B基金年化收益率为15.6%。以下表述正确的( )。

A.甲的行为属于预测业绩,违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》。 B.甲的行为是个人行为,但年化收益率的表述不准确 C.甲的行为属于公开宣传,且合法合规 D.甲的行为是个人行为,且合法合规 正确答案：A

题目解析： 基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

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81、忠诚尽责,是调整基金从业人员与( )之间关系的职业道德规范。

A.其所在机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.客户 正确答案：A

题目解析： 忠诚尽责,是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

82、公开募集基金的基金合同中应包含的内容为( )。

Ⅰ.募集基金的目的和基金名称

Ⅱ.基金管理人、基金托管人的名称和住所 Ⅲ.基金收益分配原则、执行方式 Ⅳ.基金预期的证券投资业绩 Ⅴ.基金份额发售机构 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：D

题目解析： 公开募集基金的基金合同应当包括下列内容:(1)募集基金的目的和基金名称;(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所;(3)基金的运作方式;(4)封闭式金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额;(5)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;(6)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;(7)基金份额持有会召集、议事及表决的程序和规则;(8)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式,以及给付赎回款项的时间和方式;(9)基金收益分配原则、执行方式;(10)基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例;(11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式;(12)基金财产的投资方向和投资;(13)基金资产净值的计算方和公告方式;(14)基金募集未达到法定要求的处理方式;(15)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式;(16)争议解决方式;(17)当事人约定的其他事项。

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83、关于基金体现的信托法原理,以下表述错误的是( )。

A.基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有以其出资为限对基金财产的债务承担责任,体现了信托风险隔离的作用

B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益,不属于基金管理人作为受托人的固有财产

C.基金管理人可在同一证券账户内同时管理固有资金和受托资金,并区分账户分别估值核算记账,体现了信托的高效、公平原则

D.基金财产于基金管理人、基金托管人的固有财产,体现了基金财产作为信托财产的性 正确答案：C

题目解析： 基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一证券账户。

84、某基金公司员工甲说:投资者教育的工作形式既可以是现场的报告会,专题讨论会等活动,也可以是非现场的各种宣传形式;员工乙说:投资者教育工作开展形式既可以是报纸、杂志等纸质形式,也可以是依托互联网技术的电子形式。针对甲乙两位员工的说法,下列判断正确的是( )。

A.甲的说法正确,乙的说法错误 B.甲和乙的说法均错误 C.甲和乙的说法均正确 D.甲的说法错误,乙的说法正确 正确答案：C

题目解析： 从宣传介质上看,基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式;电子形式则主要依托现代互联网技术,通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式,非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。

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85、在防范和化解基金管理公司经营风险的方面,不属于内部风险的是( )。

A.决策失误 B.操作风险 C.执行不力 D.法规变化 正确答案：D

题目解析： 风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

86、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中,公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有( )。

Ⅰ.基金份额持有人利益优先原则 Ⅱ.公司运作原则 Ⅲ.公司的统一性和完整性原则 Ⅳ.业务与信息隔离原则 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：D

题目解析： 相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中,公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则:

(1)基金份额持有人利益优先原则; (2)公司运作原则; (3)制衡原则;

(4)公司的统一性和完整性原则; (5)股东诚信与合作原则; (6)公平对待原则;

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(7)业务与信息隔离原则; (8)经营运作公开、透明原则; (9)长效激励约束原则; (10)人员敬业原则。

87、关于基金托管人的法定职责,以下表述错误的是( )。

A.按照规定召集基金份额持有会 B.复核基金资产净值

C.对不同基金财产分别设置账户

D.办理与基金财产管理业务活动有关的日常信息披露事项 正确答案：D

题目解析： 依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责包括:(1)安全保管基金财产;(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与;(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(5)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(9)按照规定召集基金份额持有会;(10)按照规定监督基金管理人的投资运作;(11)中国规定的其他职责。

88、关于债券基金与债券的区别,以下错误的是( )。

A.债券基金没有平均到期日 B.债券基金投资风险较小

C.债券基金的收益不如债券利息固定

D.债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测 正确答案：A

题目解析： 债券基金与债券的区别: (1)债券基金的收益不如债券的利息固定; (2)债券基金没有确定的到期日;

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(3)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;

(4)投资风险不同。单一债券的信用风险比较集中,而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

、以下需向中国注册的基金服务机构是( )。

A.基金份额登记机构 B.基金信息技术系统服务机构 C.基金销售支付机构 D.基金投资顾问机构 正确答案：D

题目解析： 基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国认可的投资产品的投资建议,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的业务活动。基金投资顾问机构是指从事基金投资顾问业务活动的机构。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的,应当向工商登记注册地中国派出机构申请注册。未经中国派出机构注册,任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务,应当具有合理的依据,对其服务能力和经营业务进行如实陈述,不得以任何方式承诺或者保证投资收益,不得损害服务对象的合法权益。

90、根据相关法律法规规定,以下可以从事募集私募基金活动的机构包括( )。

Ⅰ.已在中国证券投资基金业协会办理登记的私募基金管理人

Ⅱ.在中国注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构

Ⅲ.在中国注册取得基金托管业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ

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正确答案：A

题目解析： 《私募投资基金募集行为管理办法》规定:办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金,在中国注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。

91、下列选项中,不属于基金管理公司内部控制原则的是( )。

A.股东利益最大化原则 B.健全性原则 C.相互制约原则 D.有效性原则 正确答案：A

题目解析： 内部控制五原则包括健全性原则、有效性原则、性原则、相互制约原则、成本效益原则。

92、以下选项中,均可以申请开展公开募集基金的基金管理人业务资格的资产管理机构是( )。

A.基金管理公司、商业银行、证券公司

B.证券公司、保险资产管理公司、证券投资咨询机构 C.证券公司、保险资产管理公司、私募基金管理人 D.商业银行、证券公司、证券投资咨询机构 正确答案：C

题目解析： 中国颁布了《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》,在中国境内依法设立的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集证券投资基金管理业务的资产管理公司(私募证券基金管理机构)符合条件的,也可以申请开展公募基金管理业务。目前,已有一些证券公司及其资产管理子公司得到核准,开展公募基金管理业务。

93、关于投资基金的类别,以下表述正确的包括( )。

Ⅰ.按照运作方式,投资基金分为一对一型和一对多型

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Ⅱ.按照法律形式,投资基金分为合伙型和公司型 Ⅲ.按照资金募集方式,投资基金分为公募型和私募型 Ⅳ.按照投资对象,投资基金分为传统型和另类型 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ 正确答案：B

题目解析： 投资基金按照法律形式,可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式,可以分为开放式基金、封闭式基金。

94、识别基金投资人身份信息的工作应由( )机构完成。

A.基金托管机构 B.基金行业监督机构 C.基金评价机构 D.基金销售机构 正确答案：D

题目解析： 基金销售机构为客户开立基金账户时,应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别,并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。

95、关于基金的募集,基金管理人需要在收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售;开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算,募集期限一般不得超过( )。

A.6;3个月 B.1;2个月 C.3;6个月 D.4;30日 正确答案：A

题目解析： 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售;募集期限

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自基金份额发售之日起计算一般不得超过3个月。

96、关于基金交易业务控制的内容,以下表述正确的是( )。

A.建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应核对并自行保管

B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施 C.基金经理应直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 D.公司应当践行公开的交易分配制度 正确答案：B

题目解析： 基金交易业务控制的主要内容有:

(1)基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。 (3)投资指令应当进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。

(4)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待。 (5)建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。 (6)建立科学的交易绩效评价体系。

97、关于基金宣传推介材料。以下表述正确的是( )。

A.应该由基金公司负责销售的高级管理人员及督察长检查并出具合规意见书 B.应该由基金公司总经理检查并出具合规意见书 C.应该由基金公司督察长检查并出具合规意见书

D.应该由基金公司负责销售的高级管理人员检查并出具合规意见书 正确答案：A

题目解析： 本题考查的是宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。

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98、公募基金份额发售前,基金托管人需在指定网站上登载的文件包括( )。

Ⅰ.基金份额发售公告 Ⅱ.基金合同 Ⅲ.基金托管协议 Ⅳ.基金招募说明书 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ 正确答案：D

题目解析： 基金托管人在基金份额发售的3日前,将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

99、关于投资者教育的内容,以下表述正确的是( )。

Ⅰ.投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响 Ⅱ.资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置

Ⅲ.权益保护教育不仅是市场化的要求,也是公平原则在投资者教育领域中的体现 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：A

题目解析： 投资者的投资决策受到多种因素的影响,大致可以分为两类,一是个人背景,二是社会环境。资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求,也是公平原则在投资者教育领域中的体现。

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100、按照法规要求,基金投资者可分为普通投资者和专业投资者,下列属于专业投资者的是( )。

Ⅰ.财务公司

Ⅱ.在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人 Ⅲ.慈善基金 Ⅳ.银行理财产品 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 正确答案：C

题目解析： 符合以下条件之一的为专业投资者:

(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

(2)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(3)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构技资者(RQFII)。

(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织:①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(5)同时符合下列条件的自然人:①金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

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